Newsalert - Regolamento IVASS in materia di antiriciclaggio, procedure, controlli interni e adeguata verifica della clientela

Con Regolamento n. 44 pubblicato il 14 febbraio 2019 (il “Regolamento”), l’IVASS ha dato attuazione alle disposizioni del d.lgs. 21 novembre 2007, n. 231 (il “decreto antiriciclaggio”) come modificato dal d.lgs. 25 maggio 2017, n. 90, che ha recepito in Italia la quarta Direttiva Antiriciclaggio (Direttiva (UE) 2015/849).

Le disposizioni del Regolamento, che tengono conto anche degli Orientamenti congiunti delle Autorità Europee di Vigilanza (EBA, EIOPA e ESMA) sulle misure semplificate e rafforzate di adeguata verifica della clientela e sui fattori di rischio, intendono rafforzare i presidi antiriciclaggio e dare maggiore spazio all’approccio fondato sul rischio, chiedendo alle imprese e agli intermediari assicurativi di farsi parte attiva sia nell’individuazione e nella valutazione dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo ai quali sono in concreto esposti che nella scelta delle misure più adeguate per fronteggiarli.


Per un'analisi in materia, scarica il Newsalert elaborato dal Dipartimento di Regolamentazione delle attività finanziarie